【标题】【生活娱乐赛道】WealthGuard（财富卫士）——让每个家庭都有自己的CFO
0. 先和大家打个招呼吧 
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你是谁： 我是一名并没有什么开发经验的高校信息化工作教师；
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**你是怎么用 TRAE 把 Demo 做出来的：**我觉得最让我满意的地方就是可以用各种Skill来专业的完成对应的工作，比如：1. 我先用了brainstorming这个Skill一步步完成了产品的主要功能和技术框架设计；2. 使用了Frontend-design等等工具帮我设计了前端页面；3. 使用了ECC等Skill帮我完成了最后的代码开发、测试等等工作。整个Demo的完成大概用了1个多周。需要强调的是，实际上这些编码工作我一个也不会
1. Demo 简介
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是什么：WealthGuard（财富卫士）是一个Web端家庭财富仪表盘。它把房产、车辆、投资、存款、负债等散落在各处的资产归集到一处，自动对接免费行情接口实时估值，并通过AI大模型实现“说话就能记录”的自然语言内容更新，同时AI大模型也能根据家庭资产状况给出适当的风险提示和建议，让普通家庭也能拥有属于自己的资产负债表。
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面向谁：有2类以上资产、需要一张全局视图的普通个人/家庭；关注家庭财富长期增值，但没时间手动盘点、也没有专业知识进行合理规划的年轻中产。
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主要功能：
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全品类资产归集与实时估值。自动对接腾讯股票行情、天天基金金价、汇率接口，房价和车辆支持手动录入。存款按实际持有天数计算单利利息，债权按年利率自动计息，所有资产价值每天自动更新。
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AI语音自然语言完成资产更新。对着手机说“我把宝马车租出去了，每日租金100元。同时，我把所有股票和黄金按照现在的价格全部清仓了，全部用来提前还了车贷和欠表哥的钱，剩下的欠存在了中国银行的3年期定期存款，利率是3%”，大模型自动解析为结构化交易指令，生成确认单后一键执行。支持批量交易（先全部卖出再全部买入），并自动校验资金缺口。
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风险三问+智能配置建议。一键评估“房价跌20%”“失业半年”“股票腰斩”三种极端场景对净资产的影响。AI建议卡片用大白话表达专业分析，例如不说“流动性比率不足”，而说“存款只够还2个月房贷，建议留足6个月应急金”。
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2. Demo 创作思路
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灵感来源：我自己在管家里的资产，但每个月的账单、房贷、投资、保险——这些数字从来没有被放在一起过。我开始编自己的“家庭财务报表”，先跑通了黄金这一项（对接四家银行金条报价+上金所基准，自动计算持仓盈亏），越用越觉得——这套“多源归集 → 实时估值 → 智能分析”的方法论，完全可以覆盖所有资产。与其做一个黄金追踪器，不如做一个让每个家庭都能看懂的财富全景图。
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想解决的问题：
- 数据分散：资产散落在各类资产APP中（如银行、账本、股市等等APP），但很难有一个资产的总览信息；
- 实时情况：房价、金价、股价、汇率每天在变，手动追踪很麻烦；
- 专业建议：资产配置建议需要一定的金融或财务专业知识，普通家庭并不具备，但是大模型可以提供一些最基本的风险提示；
- 操作便捷：通过输入一句话或者说话就可以让语音识别模块和大模型了解用户的操作意图，直接完成相应内容的调整。
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为什么做这个方向：
中国个人可投资资产规模巨大，但用户的资产数据却分散在四面八方——房产、股票、基金、存款、黄金、车辆、债权、贷款，每一类都有不同的记录工具或根本没有记录。这种碎片化带来的直接后果是：用户根本无法回答**“我/我们家到底有多少钱”**这个最基本的问题，更谈不上做出合理的财务决策。WealthGuard 的第一个价值，就是把散落各处的资产统一到一个仪表盘上，让用户一眼看清自己的全貌。
但"看得见"只是第一步，"管得住"才是核心。大多数人对自己的资产负债只有模糊印象：房贷还剩多少？车贷月供多少？信用卡欠了多少？这些细节如果不清不楚，就很容易在消费、投资甚至家庭决策中出现误判。WealthGuard 将手动记账和智能计算结合，让每一笔资产和负债的细节都一目了然，帮助用户建立起对自己财务状况的真实掌控。
然而，传统记账工具的操作门槛太高，记录一条资产要填十几个字段，这让很多用户望而却步。我们认为，大模型的价值不在于炫技，而在于真正降低使用门槛——让一个懒得打开表单的人，也能通过说话的方式完成复杂的资产操作。
与此同时，AI 还能基于完整的资产画像给出专业建议，把"权益类资产配置比例过高"翻译成"股票占了三成多，要不要挪一点到存款？“，让非金融专业的普通人也能听得懂、做得了决策。这就是 WealthGuard 想做的东西：不是一个给专业人士的专业工具，而是一个"让丈母娘也能看懂的家庭 CFO”。
3. Demo 体验地址
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演示视频：
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Demo试用地址链接：WealthGuard 财富卫士 - 仪表盘
- 可注册新用户体验；
- 也可使用我的测试账号（无风险）体验：账号-jiangsiyao；密码-19890224
4. TRAE 实践过程
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关键步骤一：报名结束后，开启Demo规划任务
a) Session ID：177436637007963:35f836b0b3a05bcfdcd7d6fc27a86d75_6a30ec60cd70647afac65ee3.6a32598a52baf0acac818bba.6a32598a52baf0acac818bb8:TRAE Work CN.0.1.23.no_sid.no_ppe.T(2026/6/17 16:23:38)
b) 任务截图：
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关键步骤二：根据设计规划，进行代码开发
a) Session ID ：177436637007963:f80abe2a6e32daca646ce535f7d58add_6a30ec60cd70647afac65ee3.6a32677d52baf0acac818f30.6a32677d52baf0acac818f2e:TRAE Work CN.0.1.23.no_sid.no_ppe.T(2026/6/17 17:23:0 9)
177436637007963:ea72ed1a3a6766626b62064c0b350f95_6a30ec60cd70647afac65ee3.6a326abe52baf0acac818fbb.6a326abe52baf0acac818fb9:TRAE Work CN.0.1.23.no_sid.no_ppe.T(2026/6/17 17:37: 02 )
b) 任务截图：
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关键步骤三：接入我自己的大模型配置，优化Demo功能
a) Session ID ：177436637007963:792bfdaeacc68187539142e14678e17a_6a30ec60cd70647afac65ee3.6a38d4dc04f7b9c072aabe53.6a38d4dc04f7b9c072aabe51:TRAE Work CN.0.1.23.no_sid.no_ppe.T(2026/6/22 14:2 3:2 4)
b) 任务截图：
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关键步骤四：优化项目结构
a) Sessio n I D：177436637007963:d610753d00ceaab01c69f723d4a03c43_6a30ec60cd70647afac65ee3.6a39345e04f7b9c072aac6aa.6a39345e04f7b9c072aac6a8:TRAE Work CN.0.1.23.no_sid.no_ppe.T(2026/6/22 21 :10 :54)
b) 任务截图：
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关键步骤五：帮我进行产品页面布局的优化
a) Sess ion ID：177436637007963:30955e036456b442e216092c2514e3ab_6a30ec60cd70647afac65ee3.6a446abfdba03c2d826db104.6a446abfdba03c2d826db102:TRAE Work CN.0.1.25.no_sid.no_ppe.T(2026/7/1 09: 17:51)
b) 任务截图：
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关键步骤六：帮我完成 De mo部署上线
a) Se ssi on ID：
177436637007963:30955e036456b442e216092c2514e3ab_6a30ec60cd70647afac65ee3.6a446abfdba03c2d826db104.6a446abfdba03c2d826db102:TRAE Work CN.0.1.25.no_sid.no_ppe.T(2026/7 /1 09:17:51 )
b) 任务截图：
5. 对应的报名审核通过的帖子链接
【报名帖链接】 https://forum.trae.c n/t/topic/25832